मल्टी-अॅसेट फंड पोर्टफोलिओमध्ये विविधतेसाठी तज्ज्ञांचा सल्ला
मल्टी-अॅसेट फंड हे गुंतवणूकदारांना विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये पोर्टफोलिओ डायव्हर्सिफिकेशनची संधी देतात. सध्याच्या बाजारातील चढ-उतारामुळे फंड व्यवस्थापकांना त्यांच्या वाटपात बदल करावा लागत आहे. उदाहरणार्थ, 4 फेब्रुवारीपर्यंत सिल्व्हर ईटीएफमध्ये 24% पेक्षा जास्त घट झाली आहे. तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की या घसरणीमागे नफा-बुकिंग आणि अमेरिकेच्या फेडरल रिझर्व्हच्या पुढील अध्यक्ष केविन वॉर्श यांच्या नामांकनानंतर डॉलरच्या मजबुतीची शक्यता आहे. त्याचबरोबर, गेल्या एका वर्षात गोल्ड ईटीएफने 80% पेक्षा जास्त तर सिल्व्हर ईटीएफने 176% पेक्षा जास्त परतावा दिला आहे. या अस्थिरतेमुळे तज्ज्ञ आता गुंतवणूकदारांना सावधगिरी बाळगण्याचा सल्ला देत आहेत.
ज्या गुंतवणूकदारांना अद्याप सोने किंवा चांदीसारख्या मौल्यवान धातूंमध्ये गुंतवणूक करता आलेली नाही, त्यांच्यासाठी मल्टी-अॅसेट फंड एक योग्य पर्याय ठरू शकतो. या फंडांमध्ये तीन प्रमुख मालमत्ता वर्ग असतात आणि प्रत्येक वर्गात किमान 10% गुंतवणूक करण्याचा नियम आहे. हे फंड सामान्यतः इक्विटी, कर्ज, सोने, चांदी, रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (REIT) आणि आंतरराष्ट्रीय इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करतात. फंड व्यवस्थापक मार्केटच्या परिस्थितीनुसार या मालमत्ता वर्गांमध्ये गतिशील बदल करतात.
अलीकडेच अनेक मल्टी-अॅसेट फंडांनी त्यांच्या अॅलोकेशनमध्ये बदल केला आहे. गेल्या वर्षभरात, या फंडांनी सरासरी 19.36% परतावा दिला आहे, तर तीन व पाच वर्षांचा परतावा अनुक्रमे 18.26% आणि 15.63% आहे. डीएसपी म्युच्युअल फंडच्या फंड मॅनेजर अपर्णा कर्णिक यांच्या मते, मौल्यवान धातूंमध्ये झालेल्या वाढीमुळे या फंडांचा परतावा सकारात्मक राहिला आहे.
Related News
हवामान खात्याचा अलर्ट! महाराष्ट्रातील अनेक जिल्ह्यांना हाय अलर्ट जाहीर
लाडकी बहीण योजनेचा लाभ मिळण्यासाठी शेवटची संधी! अर्ज दुरुस्ती व ई-केवायसी 31 मार्च 2026 पर्यंत
अमेरिकेमुळे भारताचे तब्बल 4.70 लाख कोटींचे नुकसान! धक्कादायक रिपोर्ट
ईद मिलन कार्यक्रमात हिंदू-मुस्लिम बांधवांचा उत्स्फूर्त सहभाग
LPG सिलिंडर महाग, तुटवडा वाढला; पण डिलिव्हरी बॉयला मिळतात फक्त 20–25 रुपये!
पेट्रोल टंचाईच्या अफवा! संभाजीनगरात गर्दी रोखण्यासाठी प्रशासनाचे नवीन नियम
जपानमध्ये चीनच्या दूतावासावर हल्ला; जागतिक तणावात नवी भडक!
2000 कोटींचा महाघोटाळा! आयआरएस अधिकारी सचिन मोटे अडचणीत—भाजप नेत्याचा धडाकेबाज आरोप
अणुयुद्धाचा गंभीर धोका! तज्ज्ञांचा इशारा – सर्वाधिक विनाश कोणत्या देशात होणार?
इराण–इस्राईल–अमेरिका युद्धात रशिया मालामाल! रोज 71अब्जांची कमाई
मद्यप्रेमींना मोठा धक्का! इराण युद्धामुळे मद्याच्या बॉटलचा दर वाढणार?
टाटा कंपनीचा चमत्कार! 1 लाखांचे झाले 4.5 कोटी—टायटनचा भन्नाट परफॉर्मन्स
तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की बहुतेक मल्टी-अॅसेट अॅलोकेशन फंड आता मौल्यवान धातूंमध्ये आपले एक्सपोजर कमी करत आहेत, तर काही इक्विटीमध्ये गुंतवणूक वाढवत आहेत. ICICI म्युच्युअल फंडचे वरिष्ठ फंड व्यवस्थापक इहाब दलवाई यांनी सांगितले की, “आमचे निव्वळ इक्विटी वाटप गेल्या वर्षाच्या सुरूवातीस 50% वरून सुमारे 65% पर्यंत वाढले आहे. निवडक स्मॉल-कॅप्समध्ये गुंतवणूक करत आहोत, परंतु प्रामुख्याने लार्ज-कॅपमध्ये गुंतवणूक वाढवित आहोत.” SBI म्युच्युअल फंडचे गुंतवणूक प्रमुख दिनेश बालचंद्रन म्हणतात की, “आम्ही हळूहळू इक्विटीमध्ये वाटप वाढवत आहोत; 31 डिसेंबर 2025 पर्यंत निव्वळ इक्विटी एक्सपोजर सुमारे 40% होता.”
कोटक म्युच्युअल फंडचे फंड मॅनेजर देवेंद्र सिंघल म्हणतात की, सोने-चांदीचे गुणोत्तर ऐतिहासिक उच्चांकावर असल्याने चांदीमध्ये एक्सपोजर वाढविले होते. मागणी आणि पुरवठ्यातील फरकामुळे पोर्टफोलिओ संतुलन राखणे आवश्यक होते.
गुंतवणूकदारांनी कमी जोखमीसाठी असे फंड निवडावे ज्यात स्थिर मालमत्ता वर्गात अधिक गुंतवणूक आहे आणि इक्विटीचा भाग तुलनेने कमी आहे. चांदी काही काळात सोन्यापेक्षा जास्त परतावा देऊ शकते, परंतु अधिक अस्थिर असते. कराच्या दृष्टीने, इक्विटीमध्ये किमान 65% एक्सपोजर असलेले मल्टी-अॅसेट फंड इक्विटी फंड म्हणून वर्गीकृत होतात, तर इतर फंडांसाठी कर नियम थोडे वेगळे आहेत.
म्हणून, जोखीम कमी करण्यासाठी आणि पोर्टफोलिओमध्ये विविधता राखण्यासाठी मल्टी-अॅसेट फंडांचा विचार करणे ही एक शहाणी गुंतवणूक धोरण ठरते.
read also : https://ajinkyabharat.com/sonyas-price-dropped-by-rs-4300-5-gold-coins-for-purchase/
